第一部分 居品学问 1. 什么是外币兑换？ 2. 哪些客户不错办理外币兑换业务？ 3. 客户可办理哪些币种的外币兑换业务？ 4. 客户不错通过哪些渠说念办理外币兑换业务？ 5. 客户不错在什么时天职办理外币兑换业务？ 6. 客户办理外币兑换业务的最先数目是若干？ 7. 客户按照什么价钱兑换外币？ 8. 外币兑换是否永别钞汇？ 9. 客户办理外币兑换业务是否支付手续费？ 10. 客户办理外币兑换业务需要开立什么账户？
第二部分 往来操作 11. 客户若何进行外币兑换？ 12.外币兑换有哪些往来方式？ 13. 外币兑换有哪些挂单往来类型？ 14. 外币兑换挂单的灵验期是多久？ 15. 若何查询外币兑换的往来明细？
第三部分 业务风险 16. 办理外币兑换业务的主要风险是什么？
第四部分 外汇阛阓 17. 什么是汇率？ 18. 海外上主要有哪些外汇阛阓？ 19. 外汇汇率波动的影响身分主要有哪些？ 20. 用于分析外汇汇率走势的经济考虑主要有哪些？
第一部分 居品学问 1. 什么是外币兑换？ 外币兑换是指个东说念主客户在中国工商银行（以下简称我行）指定往来时天职，通过我行营业网点或电子银行渠说念，按照我行发布的买入/卖出价钱，将客户资金账户中的一种外币兑换成另一种外币的居品。 2. 哪些客户不错办理外币兑换业务？ 外币兑换居品适用于具有统共民事行为才略（年满18周岁）且充分了解本居品的居品本性及磋议风险，自得且有才略承担磋议风险的个东说念主客户。 3. 客户可办理哪些币种的外币兑换业务？ 我行针对好意思元、日元、港币、英镑、欧元、加拿大元、瑞士法郎、澳大利亚元、新加坡元、新西兰元、挪威克朗、瑞典克朗等币种开办外币兑换业务。（客户可兑换的货币对以我行相应渠说念骨子提供为准，我即将凭据客户需乞降业务发展情况加多或转念兑换币种）。 4. 客户不错通过哪些渠说念办理外币兑换业务？ 客户可通过营业网点、电子银行（网上银行、手机银行等）办理外币兑换业务。 5. 客户不错在什么时天职办理外币兑换业务？ 现在客户通过我行电子银行渠说念办理外币兑换业务的时分如下（均为北京时分）： 周一，07：00～24：00； 周二至周五，00：00～24：00； 周六，00：00～04：00。 客户通过营业网点办理外币兑换业务的时分为周一至周五各营业网点对外公示的营业时分，具体以营业网点骨子情况为准。 6. 客户办理外币兑换业务的最先数目是若干？ 客户单笔卖出外币的往来肇始金额：日元为500单元外币，往来最小递加单元为1单元外币；挪威克朗、瑞典克朗为100单元外币，往来最小递加单元为0.01单元外币；好意思元等其他币种为10单元外币，往来最小递加单元为0.01单元外币。 7. 客户按照什么价钱兑换外币？ 我行在概括谈判寰球外汇阛阓走势、阛阓流动性等身分的基础上，向客户提供外币兑换业务的报价。 报价以“外币A/外币B”暗示，即一定数目外币A（雷同为1或100）兑换为外币B的汇率。具体分为：银行买入价，即客户向我行卖出外币A买入外币B的往来报价；以及银行卖出价，即客户向我行买入外币A卖出外币B的往来报价。在吞并时点，银行卖出价要高于银行买入价。 8. 外币兑换是否永别钞汇？ 客户进行外币兑换，永别现钞兑换或现汇兑换，即以现钞买入的外币为现钞、卖出后仍为现钞；以现汇买入的外币为现汇，卖出后仍为现汇。 9. 客户办理外币兑换业务是否支付手续费？ 客户按照我行外币兑换报价办理外币兑换业务，不需要缴纳手续费。 10. 客户办理外币兑换业务需要开立什么账户？ 个东说念主客户开办外币兑换业务前，须捏有或开立我行个东说念主多币种借记卡（即资金账户)。
第二部分 往来操作 11. 客户若何进行外币兑换？ 苦求开办外币兑换居品的客户，须具有统共民事行为才略（年满18周岁），在我行开立个东说念主多币种借记卡，雅致阅读并愉快盲从《中国工商银行外币兑换居品先容》以及《中国工商银行外币兑换往来端正》的一王人内容，充分了解外币兑换居品的本性及磋议风险，自得且有才略承担上述风险变成的成果，并签署《中国工商银行外币兑换往来公约》。 客户绽放外币兑换业务后，自主遴荐拟办理的币种对，并依据《中国工商银行外币兑换往来端正》进行操作。 12.外币兑换有哪些往来方式 外币兑换往来方式包括及时往来和挂单往来。客户遴荐及时往来，将按真确时往来报价完成外币兑换；客户遴荐挂单往来，需凭据遴荐的挂单类型提交包含设订价钱的挂单指示，当我行往来报价自在挂单条件时，系统自动代客户按挂单设定的价钱完成外币兑换。 13. 外币兑换有哪些挂单往来类型？ 现在，外币兑换业务可提供赚钱挂单、止损挂单、双向挂单、轮回挂单、一双多挂单和追加挂单，以电子银行渠说念（网上银行、手机银行等）往来页面展示粗略营业网点骨子业务开展情况为准。 （1）赚钱挂单指挂单价钱优于及时往来报价的挂单，即客户挂单买入价低于刻下银行卖出价或客户挂单卖出价高于刻下银行买入价，当往来报价达到客户挂单价钱时按挂单价钱成交。 （2）止损挂单指挂单价钱劣于及时往来报价的挂单，即客户挂单卖出价低于刻下银行买入价或客户挂单买入价高于刻下银行卖出价，当往来报价达到客户挂单价钱时按挂单价钱成交。 （3）双向挂单指同期签订的一个赚钱挂单和一个止损挂单组合。双向挂单中的恣意一项挂单成交，另一项挂单即自动失效。 （4）轮回挂单指客户同期签订往来品种疏通、挂单金额疏通、往来标的相悖、以及挂单买入价低于挂单卖出价的首笔和次笔两笔挂单。当我行相应报价达到首笔挂单价钱时，首笔挂单成交，同期次笔挂单成效，之后当我行相应报价达到次笔挂单价钱时，次笔挂单成交，同期首笔挂单再次成效，挨次轮回。挂单到期或客户袪除挂单，轮回挂单失效。 （5）一双多挂单指客户同期签订币种对中一方为吞并外币、往来标的疏通、按遴荐限定罗列的两个或两个以上一系列挂单。当我行相应报价达到其中一笔挂单的挂单价钱时，该笔挂单成交，其他挂单失效；当相应报价同期达到多笔挂单的挂单价钱时，保宇优配排序最前的挂单成交，其他挂单失效。一双多挂单最多只可同期签订6个挂单。 （6）追加挂单指客户在赚钱挂单、止损挂单、双向挂单（统称主挂单）的基础上附加另一挂单，该挂单不错为赚钱挂单、止损挂单或双向挂单之一。追加挂单贸易标的须与主挂单贸易标的相悖。追加挂单属于或有挂单，既可与主挂单一并签订，也可在主挂单签订后再进行单独追加，并仅在主挂单成交后成效，当主挂单为双向挂单时，客户仅可遴荐在赚钱或止损一方追加挂单，双向挂单成交时，只须在主挂单成交标的追加的挂单智力成效。 14. 外币兑换挂单的灵验期是多久？ 外币兑换挂单的灵验期包括24小时、48小时、72小时、96小时、120小时、当周灵验和30天，其中当周灵验的失效时分为当周六早4点，30天的灵验期为720小时。轮回挂单和一双多挂单不撑捏当周灵验和30天两种挂单灵验期。挂单灵验期不竭缱绻，即挂单时代若遇节沐日或其他原因，我行暂停开展外币兑换业务，则暂停营业的时分仍计入挂单灵验区间。 举例，客户于北京时分周五上昼8:00告捷提交了一笔灵验期为72小时的挂单，则该笔挂单将于北京时分下周一的上昼8:00到期，周六和周日的非营业时分并不从挂单灵验期中扣除。 客户的挂单往来可于暂停营业时代失效。举例，客户于北京时分周五上昼8:00告捷提交了一笔灵验期为24小时的挂单，若时代遥远未达到成交条件，则该笔挂单将于北京时分周六上昼8:00自动失效，不受此时处于周末非营业时分的影响。 15. 若何查询外币兑换的往来明细？ 客户可通过网上银行、手机银行等电子银行渠说念查询外币兑换历史往来明细情况，或通过营业网点苦求查询。关于网上银行渠说念，可在“金钱广场-外币兑换-往来明细”栏目进行查询；关于手机银行渠说念，可在“投资答理-外币兑换-往来明细”栏目进行查询。
第三部分 业务风险 16. 办理外币兑换业务的主要风险是什么？ 客户办理外币兑换业务需暄和可能面对的阛阓风险、计谋风险、流动性风险、操派头险、合规风险、系统风险、不成抗力及突发事件风险、业务暂停、停办风险以偏激他或有风险，请仔细阅读居品先容与往来公约中的磋议领导。
第四部分 外汇阛阓 17. 什么是汇率？ 汇率，是指两种不同货币之间的兑换价钱。若是把外汇也看作是一种商品，那么汇率便是在外汇阛阓上用一种货币购买另一种货币的价钱。举例，l好意思元＝92.50日元，暗示1好意思元可换92.50日元。 汇率的标价步履有平直标价法和转折标价法两种。平直标价法，是指以一定数目（雷同为1或100）的洋货币行为标准，折算成相应的本国货币，如日元的汇率雷同暗示为USD/JPY=94.30，暗示要取得1好意思元，须付94.30日元，其中好意思元为洋货币。日元、加拿大元、港币、瑞士法郎等大多量货币均秉承平直标价法。转折标价法，是指以一定数目（雷同为1或100）的本国货币为标准，折算成一定量的洋货币。如欧元的汇率雷同暗示为EUR/USD=1.3007，暗示使用1欧元可兑换1.3007好意思元，其中好意思元为洋货币。欧元、英镑、澳元、新西兰元等货币秉承转折标价法。 某种货币与好意思元的比价雷同被成为基本汇率（也叫直盘或基础汇率）；两种非好意思元货币之间的比价雷同被称为交叉汇率（也叫交叉盘），交叉汇率可从基本汇率套算而来。 18. 海外上主要有哪些外汇阛阓？ 海外上主要的外汇阛阓有惠灵顿、悉尼、东京、新加坡、香港、法兰克福、伦敦、纽约等，由于以上各个城市地跨多个时区，因此往来时分基本上不错将一天24小时遮盖。各主要货币的汇率一般会在磋议阛阓开市的时天职较为活跃，好多报复的经济数据也会在这些时候公布。雷同阛阓上所说的收盘价钱，是指纽约阛阓的收市价钱。 19. 外汇汇率波动的影响身分主要有哪些？ 外汇汇率受多方面身分的影响，列国经济景色对比、利率转念、天下规模的资金流动、大量商品价钱等经济身分，地区国度关系、国内务治步地等政事身分，异常往来要求的成就、阛阓热情等工夫身分，当然灾害、货币贬责当局的烦躁等突发事件都会对外汇汇率走势产生影响。 20. 用于分析外汇汇率走势的经济考虑主要有哪些？ 阛阓参与者雷同可使用磋议经济体的国内出产总值(GDP)、服务数据、海出门入景色、零卖销售数据、央行利率决策、忽地者价钱指数及出产者价钱指数、个东说念主忽地开销、种种行业指数(如制造业、建筑业、农业)等考虑，对外汇汇率的走势进行分析和判断。